كيف يعمل التمويل الجماعي فعليًا في عام 2024، وما إذا كان يجب عليك استخدامه لجمع الأموال

التمويل الجماعي هو التمويل ما هو Uber لسيارات الأجرة أو ما هو Airbnb للفنادق: استخدام حكمة وموارد الجمهور لجمع الأموال.

عادةً ما يجمع التمويل الجماعي العديد من المستثمرين أو الجهات المانحة الصغيرة معًا لتمويل مشروع تجاري أو مشروع ناشئ أو مبادرة شخصية. يعتمد هذا المفهوم على الجهد الجماعي لعدد كبير من الأفراد الذين يستثمرون مبالغ صغيرة ويستفيدون من الإنترنت كمنصة لعرض حملاتهم والوصول إلى المستثمرين المحتملين في جميع أنحاء العالم.

وبعبارة بسيطة، فإن التمويل الجماعي هو المعادل الحديث لرمي العملات المعدنية في قبعة للمساعدة في جمع الأموال لقضية أو فكرة. في الأساس، يحدث ذلك عندما يقوم فرد أو شركة ناشئة أو مؤسسة بعرض فكرتها على مجموعة كبيرة من المستثمرين المحتملين على أمل جمع مبلغ محدد من المال.

أنواع التمويل الجماعي

بشكل عام، هناك أربعة أنواع من التمويل الجماعي:

1. التمويل الجماعي على أساس المكافأة: يقوم الداعمون بتقديم المال لمشروع ما ويحصلون في المقابل على سلعة أو خدمة ملموسة. تعد Kickstarter و Indiegogo من المنصات الشهيرة لهذا النوع.
2. التمويل الجماعي للأسهم: يحصل المستثمرون على حصة في الشركة، عادة في شكل أسهم ملكية. يتم تنظيم هذا النوع من التمويل الجماعي من قبل السلطات المالية لحماية المستثمرين. لقد كان هذا ممكنًا في أوروبا لفترة من الوقت، مع ريادة Crowdcube وSeedrs. في الولايات المتحدة، أصبح التمويل الجماعي للأسهم أكثر حداثة، مع ظهور عدد من المواقع، بما في ذلك WeFunder وStart Engine وRepublic.
3. التمويل الجماعي للديون (أو الإقراض من نظير إلى نظير): يقوم الداعمون بإقراض الأموال للمشروع أو الشركة على أساس أن الأموال سيتم سدادها مع الفائدة. تعمل منصات مثل Lending Club وProsper على تسهيل هذا النوع من التمويل الجماعي.
4. التمويل الجماعي القائم على التبرعات: يتبرع الناس لأسباب أو مشاريع أو منظمات دون توقع أي شيء في المقابل. ربما تكون GoFundMe هي المنصة الأكثر شهرة هنا.

كيف يعمل؟

وبدلاً من جمع كميات كبيرة من التمويل من المستثمرين المؤسسيين مثل البنوك أو أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية أو شركات الأسهم الخاصة، فإن التمويل الجماعي يلتمس عددًا كبيرًا من الاستثمارات الأصغر من الجمهور.

يتم تقديم حملة جيدة الإعداد لهؤلاء المستثمرين المحتملين توضح بالتفصيل كل شيء بدءًا من المفهوم وخريطة الطريق وحتى الفوائد المحتملة للداعمين. اعتمادًا على نوع التمويل الجماعي، يمكن أن تقدم الحملة مكافآت للداعمين، أو أسهمًا في العمل، أو ببساطة الرضا عن المساهمة في قضية نبيلة.

إيجابيات وسلبيات التمويل الجماعي للشركات الناشئة

يقدم التمويل الجماعي طريقة جديدة للشركات الناشئة لجمع الأموال، والتحقق من صحة سوقها، وبناء مجتمع. ومع ذلك، فهو يتطلب أيضًا جهدًا كبيرًا ويمكن أن يؤدي إلى تشتت النشاط بعيدًا عن بناء الشركة الناشئة لفترات طويلة من الوقت.

إيجابيات التمويل الجماعي

يوفر التمويل الجماعي وسيلة لجمع الأموال دون الحصول على قروض مصرفية تقليدية أو التخلي عن حقوق الملكية لأصحاب رأس المال المغامر. إنها مفيدة بشكل خاص للشركات الناشئة التي قد لا تتمكن من الوصول إلى مصادر التمويل التقليدية.

يمكن أن يساعد هذا أيضًا في التحقق من صحة السوق: من خلال “بيع” المنتج قبل تصنيعه بكميات كبيرة، يمكنك الحصول على تعليقات مبكرة وقياس اهتمام السوق. يمكن أن تكون الحملة الناجحة إشارة قوية إلى وجود طلب على منتجك أو خدمتك.

والشيء الرائع هو أن حملة التمويل الجماعي يمكن أن تتضاعف كحملة تسويقية. فهو يخلق ضجة كبيرة ويوفر منصة لمشاركة قصتك ورسالتك ورؤيتك، مما قد يجذب العملاء والمستثمرين واهتمام وسائل الإعلام.

غالبًا ما يجذب التمويل الجماعي أيضًا المستخدمين الأوائل الذين يشعرون بحماس شديد تجاه المنتج الحالي؛ يمكن أن تكون طريقة رائعة للعثور على مجتمع من الداعمين الذين يستثمرون في نجاحك. يمكن لهؤلاء المستخدمين الأوائل تقديم تعليقات قيمة والترويج لعلامتك التجارية والبقاء عملاء مخلصين لسنوات عديدة قادمة.

فائدة أخرى هي أن التمويل الجماعي يمثل مخاطرة مالية منخفضة نسبيًا للشركة الناشئة. على عكس القروض التقليدية، لا يتطلب التمويل الجماعي السداد إذا لم ينجح العمل.

سلبيات التمويل الجماعي

ومع ذلك، لا يقتصر الأمر على أقواس قزح وحيدات القرن. تحمل حملات التمويل الجماعي مخاطر وسلبيات أيضًا. يتطلب إنشاء وإدارة حملة تمويل جماعي ناجحة بذل جهد كبير، بما في ذلك إنشاء مواد ترويجية وتحديث الداعمين والتعامل مع الخدمات اللوجستية. يجب أن يتم تسويق الحملات الجيدة بشكل جيد، الأمر الذي قد يكون مكلفًا للغاية أيضًا.

التحدي الآخر هو أنه من خلال مشاركة فكرتك مع الجمهور، فإنك تخاطر بتعريضها لمنافسين محتملين. أنت أيضًا تصنع نماذج أولية بشكل فعال في الأماكن العامة، لذلك هناك احتمال لتلقي تعليقات أو انتقادات سلبية – حتى لو لم يكن النقد صالحًا (بعد كل شيء، لم يجرب الناس منتجك بعد)، فهو متاح باللونين الأسود والأبيض، الأمر الذي يجلب بعض المخاطر على السمعة.

في حين أن المخاطر المالية عادة ما تكون محدودة، إلا أن حملات التمويل الجماعي ناجحة يفعل لديها التزامات. الفكرة هي أنه يتعين عليك الوفاء بالوعود التي قطعتها للداعمين، والتي يمكن أن تشمل إنتاج المنتجات وتسليمها. قد يكون هذا تحديًا لشركة ناشئة جديدة.

تتمتع معظم المنصات أيضًا بميزة غريبة: عليك تحقيق هدف جمع التبرعات الخاص بك لتلقي أي أموال. قد يعني الفشل في تحقيق هدفك عدم الحصول على أي شيء، حتى لو قمت بجمع مبلغ كبير.

فيما يتعلق بجمع مبالغ كبيرة – عادةً ما تفرض منصات التمويل الجماعي رسومًا على أساس النسبة المئوية على الأموال التي يتم جمعها، مما قد يؤثر على المبلغ الإجمالي الذي تتلقاه.

بالطبع، إذا كانت المنصة نفسها تضيف قيمة، فقد يكون الأمر يستحق ذلك، ولكن بالنسبة للعديد من الشركات الناشئة، يمكن أن تكون الرسوم أعلى بكثير مما كانت عليه لو كنت قد قمت بإجراء مبيعات أكثر تقليدية.

6 نصائح لإدارة حملة تمويل جماعي ناجحة

1. ليس لديك منتج تافه

إن السوق اليوم مغمور بالأفكار والابتكارات الجديدة، مما يجعل من الصعب بشكل متزايد على أي منتج أن يبرز دون عرض قيمة فريد. يلبي المنتج المصمم جيدًا حاجة السوق الواضحة أو يحل مشكلة معينة بطريقة فعالة ومتفوقة على الحلول الحالية.

يمكن أن يكون هذا التفوق في شكل ابتكار، أو سهولة الاستخدام، أو فعالية التكلفة، أو مزيج من هذه العناصر. وهذا يمتد إلى ما هو أبعد من جاذبيتها المباشرة في السوق.

في سياق التمويل الجماعي، حيث تجذب العملاء والمستثمرين المحتملين بشكل مباشر، فإن المنتج هو أقوى عروضك. منصات التمويل الجماعي مليئة بالداعمين المميزين الذين يبحثون ليس فقط عن المنتجات المبتكرة، ولكن أيضًا عن أدلة على الجدوى وقابلية التوسع والقيمة على المدى الطويل.

2. لا تفسد الأمور الاقتصادية

الطريق إلى فشل التمويل الجماعي ممهد بميزانيات لا تستند إلى الواقع. إن إدارة الحملة تأتي مع مجموعة فريدة من التحديات المالية، خاصة في مجالات الإنتاج والتنفيذ.

كن على دراية تامة بالتكاليف التي ينطوي عليها نقل منتجك من المفهوم إلى العميل، وتأكد من عدم تفويت أي من الخطوات على طول الطريق: النفقات غير المتوقعة في تطوير المنتج، وإصدار الشهادات، والاختبار، والتصنيع، والخدمات اللوجستية مثل الشحن وكانت العائدات بمثابة سقوط العديد من الحملات.

والأهم من ذلك، أنك تحتاج إلى تسعير منتجاتك بطريقة تغطي التكاليف وتدر الأرباح، مع الحفاظ على جاذبيتها للداعمين. يتطلب هذا التوازن الدقيق فهمًا شاملاً لاقتصاديات الإنتاج والتوزيع، مما يضمن بقاء المشروع قابلاً للاستمرار من الناحية المالية طوال دورة حياته.

أوه، ولا تفترض أن الأمور تسير كما هو مخطط لها. إنهم بالتأكيد، مضمونون بنسبة 100٪، لن يفعلوا ذلك.

3. احكي قصة رائعة

لا يمكن المبالغة في قوة رواية القصص العظيمة. يمكن لسرد القصص الرائع – مثل هذا من Tilt Five، والذي يعد صرخة حاشدة لإعادة ألعاب الطاولة إلى عالم الواقع المعزز – أن يرفع المنتجات من “رائعة” إلى “رائعة”:

بالنسبة للتمويل الجماعي على وجه الخصوص، حيث تبيع المستقبل، فإن الروايات المقنعة لا تقل أهمية عن المنتجات أو الأفكار المبتكرة. القصة الرائعة تأسر الداعمين المحتملين، وتخلق رابطًا عاطفيًا، وتشركهم في رحلة المنتج أو الفكرة التي يتم تمويلها.

يحتاج هذا السرد إلى أكثر من مجرد الإعلام؛ يجب أن تكون مصدر إلهام، وأن تتوافق مع قيم الجمهور، وأن ترسم صورة حية للتأثير الذي سيحدثه المنتج أو المبادرة. في عالم TechCrunch، حيث رأينا عددًا لا يحصى من الشركات الناشئة تتنافس من أجل الظهور، تبرز تلك التي تتقن فن رواية القصص. إنهم لا يبيعون منتجًا فحسب؛ إنهم يدعون الداعمين ليكونوا جزءًا من شيء أكبر.

يجب على الشركات الناشئة أن تنظر إلى حملة التمويل الجماعي الخاصة بها كفرصة للبدء في بناء قصة علامتها التجارية، وهي قصة ستتطور ولكنها تظل دائمًا صادقة مع سردها وقيمها الأساسية. في جوهر الأمر، رواية القصص في التمويل الجماعي ليست مجرد وسيلة لتحقيق غاية؛ إنه جزء لا يتجزأ من بناء هوية العلامة التجارية التي تلقى صدى لدى العملاء، وتخلق استثمارًا عاطفيًا، وتصمد أمام اختبار الزمن في مشهد الشركات الناشئة سريع التطور.

4. إدارة التوقعات

نحن نقول إن إدارة التوقعات لا تقل أهمية عن الحملة نفسها. إن تاريخ التمويل الجماعي مليء بقصص الحملات التي فشلت في تحقيق أهدافها، والتي يمكن القول إنها “نجاح” – إذا أثبتت أنه لا يوجد سوق لمنتجك، فلن تضطر إلى المرور عبر دوائر الجحيم السبع التي تتمثل في تصنيع منتج ما. منتج.

والأسوأ من ذلك بكثير هي الحملات التي نجحت في التمويل لكنها تعثرت في التنفيذ. الحقيقة هي أن التمويل الجماعي عبارة عن رقصة معقدة بين المنتج والتسويق وخدمة العملاء وقليل من الحظ. كمؤسس لشركة ناشئة، عليك أن تفهم أنه في حين أن التفاؤل هو القوة الدافعة، فإن الواقعية هي النجم الموجه لها. إن وضع أهداف واقعية والتعبير عن المخاطر والتحديات المحتملة بشفافية لا يؤدي إلى بناء الثقة مع الداعمين فحسب، بل يخفف أيضًا من التأثير إذا لم تسر الأمور كما هو مخطط لها. تعتبر هذه الشفافية أمرًا حيويًا في إدارة توقعات الداعمين الذين هم في الأساس من أوائل المتبنين والمستثمرين في رؤيتك. إن كيفية تعاملك مع التحديات الآن سوف تظهر كسمعة للعلامة التجارية في المستقبل.

5. احصل على بعض المساعدة

لم يتم بناء روما في يوم واحد، ولكن الأهم من ذلك أنها لم تُبن بواسطة شخص واحد. يعد طرح منتج ما في السوق تحديًا متعدد التخصصات، ومن النادر أن يتمتع فريق صغير من الشركات الناشئة بجميع المهارات اللازمة لتحقيق ذلك كله. والخبر السار هو أنه ليس عليك القيام بذلك.

اعتمد على الأشخاص المناسبين. يلعب متخصصو التسويق دورًا حاسمًا في صياغة قصتك ونشرها للجمهور المناسب، وإنشاء ضجة قبل الإطلاق، والاستفادة من القنوات المناسبة لتحقيق أقصى قدر من التأثير. وبالمثل، يقدم خبراء تطوير المنتجات رؤى حول كفاءة التصميم، وتجربة المستخدم، وفعالية التكلفة، مما يساعد على تحسين منتجك لتلبية توقعات السوق وتجاوزها. يعمل هؤلاء المحترفون على تحسين جودة حملتك وجاذبيتها ويمنعون المراجعات والأخطاء المكلفة.

تتطلب تعقيدات التصنيع وسلاسل التوريد، وخاصة في الخارج، معرفة متخصصة. يمكن للخبراء في هذه المجالات أن يتنقلوا بين تعقيدات الاختلافات الثقافية، والحواجز اللغوية، والممارسات التجارية، مما يضمن جودة الإنتاج، إلى جانب الامتثال القانوني والمالي والتنظيمي. يعد المتخصصون في مجال اللوجستيات ضروريين للتوزيع الفعال وإدارة المخزون والتعامل مع الجمارك، خاصة للشحن الدولي. تضمن إرشاداتهم وصول منتجك إلى الداعمين لك ويتم ذلك في الوقت المناسب وبطريقة فعالة من حيث التكلفة. في جوهر الأمر، إن إحاطة نفسك بالفريق المناسب من الخبراء ليس مفيدًا لحملة التمويل الجماعي فحسب، بل إنه ضرورة استراتيجية للنجاح.

6. شارك الحب

هناك شيء ما يتقدم المجتمع فيما يتعلق بالتمويل الجماعي. لا يزال التخريب والصداقة الحميمة يتدفقان في عروق هذا النوع في عالم حيث السخرية عميقة جدًا. إذا قمت بحملة ناجحة، ساعد زملائك في التمويل الجماعي من خلال تقديم أكتافك للوقوف عليها. شارك تجربتك وأبرز نقاطك وأبرز نقاطك. أحد الأمثلة: إليكم قصتي الخاصة حول كيفية فشل حملتي على موقع Kickstarter والتي تبلغ قيمتها 500 ألف دولار وسط سحابة نووية عملاقة من السذاجة، والثقة في الموردين الخطأ، والحظ السيئ.