×

تجمع شركة Youverify النيجيرية 2.5 مليون دولار لتعزيز الامتثال لمكافحة غسيل الأموال

تجمع شركة Youverify النيجيرية 2.5 مليون دولار لتعزيز الامتثال لمكافحة غسيل الأموال

[ad_1]

حصلت شركة Youverify، وهي شركة نيجيرية تقدم حلول التحقق من الهوية ومكافحة غسيل الأموال (AML) للبنوك والشركات الناشئة، على استثمار بقيمة 2.5 مليون دولار من شركة Elm، المتخصصة في تقديم حلول رقمية جاهزة ومخصصة للمؤسسات العامة والخاصة في المملكة العربية السعودية.

يتضمن استثمار ما قبل السلسلة A من Elm أيضًا شراكة إستراتيجية لمساعدة Youverify على تبسيط امتثال الشركات لمكافحة غسل الأموال، وتعزيز معلومات المخاطر العالمية، وتوسيع منتجاتها إلى أسواق جديدة.

منذ عام 2022، قامت Youverify بتوسيع تغطية التحقق من الأعمال في الوقت الفعلي لتشمل 145 ولاية قضائية عبر 48 دولة. بالإضافة إلى ذلك، توفر المنصة تغطية للتحقق الفردي في الوقت الفعلي، بما في ذلك التاريخ الائتماني وأرقام الهوية الوطنية، في 46 دولة، وفقًا للمؤسس والرئيس التنفيذي Gbenga Odegbami الذي أطلق الشركة الناشئة في عام 2018. وذكر الرئيس التنفيذي في مكالمة مع TechCrunch أن Youverify تجاوزت هدفها الأولي المحدد خلال جولة تمديد البذور في عام 2022، والذي كان يتمثل في توسيع التغطية عبر 30 دولة أفريقية.

وعلى الرغم من ذلك، تخدم الشركة حاليًا العملاء التجاريين في 12 دولة فقط. وفي جميع أنحاء هذه البلدان، تقوم Youverify بمعالجة 4 ملايين طلب شهريًا لأكثر من 3500 شركة تضم 800 عميل نشط. ويمثل هذا زيادة كبيرة من 400 شركة و5 ملايين عملية تطبيق تم تسجيلها سنويًا في عام 2022. بالإضافة إلى ذلك، توسعت قدرة النظام الأساسي على التحقق من الهويات من 400 مليون إلى 5 مليارات شخص – بالإضافة إلى 600 مليون شركة في مختلف الصناعات مثل الألعاب. والسفر والرعاية الصحية والاتصالات.

“يمكن للأفراد والشركات التحقق من هويتهم وحالة التسجيل والملكية باستخدام بياناتهم الحكومية من خلال Youverify. هذا ليس نموذج KYC العام المستند إلى التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، والذي يستخدم التعرف على الصور للتحقق من صحة المعرف المقدم إليه. بالإضافة إلى ذلك، أطلقنا منتجنا لمكافحة غسل الأموال وتصنيف المخاطر لمعالجة بعض هذه الصناعات.

“على سبيل المثال، يحدد تصنيف المخاطر لدينا مستوى مكافحة غسيل الأموال والتعرض للمخاطر المالية التي يشكلها العملاء على عملائنا. نحن نستخدم مجموعة متنوعة من مصادر البيانات الموثوقة، بما في ذلك العقوبات الحكومية وقوائم المراقبة، وبيانات معنويات وسائل الإعلام العالمية، ونماذج المخاطر القطرية والبيانات التي يمكن الوصول إليها تجاريًا، لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن المخاطر المرتبطة بمكافحة غسيل الأموال.

ويوضح أن نهج Youverify يستلزم استخدام النماذج الرياضية الراسخة وخوارزميات الذكاء الاصطناعي لتقييم المخاطر وتحليلها. وبعد ذلك، تقوم المنصة بإنشاء تقارير تنظيمية لتقديمها إلى الجهات التنظيمية في العديد من البلدان. من بين المزودين الآخرين في نفس المساحة Smile Identity وDojah وIdentitypass.

وقد اجتذبت الطفرة في الخدمات المالية في جميع أنحاء أفريقيا اهتماما متزايدا من جانب الهيئات التنظيمية. وتشير التقارير إلى أن المعاملات التي يبلغ مجموعها 116 مليار دولار ستتم عبر قنوات الدفع الرقمية هذا العام، مما يستلزم اتخاذ إجراءات صارمة لمكافحة سرقة الهوية والاحتيال. وبناءً على ذلك، هناك تركيز متزايد على الشفافية في اللوائح المالية وتعزيز استراتيجيات مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك (KYC) من خلال اعتماد التقنيات التنظيمية (regtech). وتتوقع أفريقيا أن تحذو حذوها مع ارتفاع الطلب على حلول التكنولوجيا التنظيمية على مستوى العالم.

يؤكد Odegbami على أن التعاون مع الهيئات التنظيمية عبر مختلف الأسواق قد أدى إلى صقل كفاءة Youverify في الامتثال والحساسية الثقافية. تمكن هذه الخبرة الشركة من تخصيص حلولها لتناسب متطلبات المؤسسة المتنوعة. وتؤكد مثل هذه التجارب على الأهمية العالمية المتزايدة لسوق الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال (GRC)، والتي تتجاوز حاليًا 57 مليار دولار سنويًا.

وقال فهد بن عيسى إبراهيم الشثري، نائب الرئيس في شركة “عِلم للاستثمار”: “نحن متحمسون للدخول في شراكة مع Youverify، الشركة التي تشاركنا رؤيتنا في الاستفادة من التكنولوجيا لحل التحديات الحرجة التي تواجهها الشركات اليوم”. “يعد هذا التعاون بمثابة شهادة على تفانينا في التعاون مع مؤسسين استثنائيين من خلال الاستثمار في نظام تكنولوجي ناشئ ليس فقط في المملكة العربية السعودية ولكن أيضًا على مستوى العالم لتعزيز الكفاءة والأمن والثقة.”

[ad_2]

إرسال التعليق

You May Have Missed